不少剛接觸加密的人都認為只有1重要加密資產，作為投資者的挑戰是pick“最好”的1。
我不同意。
為什麼？ 因為多樣加密資產（及其連接區塊鏈）是專注於獨特使用情況。
打個比方，各自微軟和Salesforce都是軟件程序公司，但他們在處理獨特市場——一個獲勝並不排除另一個也獲勝。同樣，Uber和Instagram都是bothapp，但是再次有獨特屬性和用例——和結果兩者都可以贏。
完全相同是正確在加密。 Whenvarious加密資產可能依賴相同區塊鏈核心內核技術，他們專注獨特使用案例，和因此，可以有數量贏家。
比特幣區塊鏈——區塊鍊和加密資產今天的人普通發現最初 — 針對安全和抗癲癇症進行了優化，傾向於使它完全適合作為數字黃金。 A進一步類區塊鏈專注於存在支付汽車，因此優先考慮特性如速度，隱私，或價格穩定性示例合併 XRP、USDC、Zcash 和 Monero。
以太坊是最初，而今天是最大，區塊鏈針對可編程性（或數字“合約”）進行了優化）。重要的是，這個可能很好是1最令人興奮應用區塊鏈技術。
讓我們探索。
可編程的崛起資金：OneOf Crypto的重要基本面
更多為您加密價格崩潰：億萬富翁投資者警告“是非常小心' 隨著比特幣、以太坊、Cardano、Solana、XRP 和 BNB 大幅下跌，發出嚴重的比特幣“崩潰”警報Immediate after 3000億美元加密貨幣價格標籤 崩盤令以太坊、Cardano、BNB、Solana、XRP 和 Dogecoin 大幅下挫一個特殊的}狗狗幣競爭對手急劇更大和比特幣和加密貨幣“銀行擠兌”在韓國的恐懼“可編程貨幣”（或資產）是一種新技術術語，用於說某事很簡單：那個加密資產可以在方法物理資產不能。
那是什麼意思？大多數男人和女人 相信加密資產交易是簡單現金方式以pay為points沿著“Alice將加密資產X發送給Bob to spend his”。
有了可編程的美元區塊鏈就像以太坊，它變得不復雜讓加密資產交易承擔a更多複雜類型某事像，“愛麗絲發送加密資產X給鮑勃，但只有立即之後卡羅爾也同意此次交易。”
這可能聽起來很像託管交易，這是經常利用由個人完成家庭購買或由公司執行併購要約。 區別，和突破，是加密許可你可以做到這一點沒有託管公司，律師，或銀行......以及作為result沒有他們的任何成本，等待他們開放並響應您的延遲，或偏見。
上面的交易只是單個例子。也可以是毫不費力添加一個更多級別的複雜性，例如，“Alice將加密資產X發送到鮑勃，但不早於五年年而且只有just after Carol同意它“-出現額外就像一個信託——或者“如果卡羅爾贏得比賽，愛麗絲將加密資產X發送給鮑勃，如果卡羅爾沒有贏得比賽，鮑勃將加密資產Y發送給愛麗絲”——這出現額外就像一份合同。
潛力執行交易更多複雜比直接付款是定義概念 “可編程美元”。 很多加密資產（包括比特幣）可以管理最簡單的類型的這些交易，但以太坊區塊鍊是創造到協助全部可定制性和復雜性。
換句話說，以太坊的核心價值命題nowadays就是問query：如果我們可以應用“可編程交易”能力來重新思考會怎樣虛擬每一種種類{提供|提供|提供|由經濟市場，從不復雜託管賬戶和信託實體到這種複雜提示作為資本融資、抵押借貸、項目構建、借貸、保證金交易，以及more？
如果我們能代替巨大大塊的租金-求，歷史-差-行為，和償付能力-風險經濟方法用一事軟件程序-基礎，不復雜審核，不依賴於人的判斷，以及非常更多有效？
以太坊的爆炸性當前發展穩定幣，借貸力度激增至數十億
加密貨幣社區提出了一個術語來描述這一類別：“去中心化金融”，或“DeFi”，表示quick。
大多數投資者聽到“DeFi”的第一反應是，聽起來nice，但也有type-of科幻real-world應用，人假設，必須謊言無數年以後。
但是即使它沒有得到顯著關注在眾所周知媒體，真實-globe應用在當前數月內的使用量呈爆炸式增長。在事實，我們看到兩個數十億美元的使用情況創造在第一次僅2020年的一半：1專注關於穩定幣，另一個錨定在真的蓬勃發展推出Compound，一個去中心化的借貸市場。
1. 穩定幣
穩定幣是與法定貨幣掛鉤的加密資產，大多數定期美元。 他們是 使用現在主要是使法定貨幣可用在加密貨幣世界中——幾乎就像一個 ADR 傾向於使外國股票在美國市場上交易——並且是1最快-增加加密市場的角落。
穩定幣滿足很多真實-地球利用。他們是使用想要存放資金非揮發性美元沒有提取錢由想發展生成數字合約（如愛麗絲、鮑勃、等.，上面的例子中所描述的），由個人以美元結算國家對store現金outside的nearby法制技術和作為線選項沒有成本和沒有截止情況或關閉日期。 更多不久前，穩定幣已經成為數種去中心化金融應用。
這與以太坊有什麼關係？以太坊已成為穩定幣發行的decision平台，完成byway編程如上所述，以太坊的flexible數字合約能力。
兩個最重要穩定幣，Tether和USDC，觀察到爆炸性發展在過去，總資產未償還以太坊網絡上升從比12個月前的10億美元顯著減少到額外超過70億美元現在。這種增長沒有表現出放緩的跡象。
以太坊上穩定幣的爆炸性發展
位元資產管理二.貸款
開發者們已經嘗試應用以太坊的數字合約來創造一個市場借用並以編程方式借出其他加密貨幣。 一個特殊最有效 最近迭代是複合。 Compound 是basically一種去中心化的收入marketplace，用於加密資產，包括Andreessen Horowitz (a16z)和Bain Capital 中間它的支持者。
複合交付您可能期望從銀行：儲戶可以存入加密資產並賺取利息, when 借款人可以在平台上獲得抵押貸款。如前所述，沒有可信的第三方中間 出借用戶和借出用戶是都由去中心化的計算機軟件計劃及其關聯令牌。
今年早些時候推出的 Compound 目前已經積累了幾乎 7億美元的資產。競爭協議也積累了大量資產，如下圖下所示。總的來說，這些平台目前管理額外比$2十億。
雖然那個不是“取代銀行方法”，是也不是對於全新的科技來說微不足道，一年前增長是爆炸性的，這個空間基本上沒有存在。
按項目劃分的 DeFi 資產
Bitwise Asset Management DeFi 的可持續性如何 Much 可以成長嗎？
單一有趣點關於去中心化金融生態系統創造的方式就是這些程序 ，都運行在以太坊網絡的best，可以組合獨特方法以提供您新解決方案。
一個廣泛的比喻是，去中心化金融市場中的建造就像建造樂高城堡，具體在哪裡each system（穩定幣，借貸，交易所，等等。）就像一個通用的樂高積木，並且可以應用相互在獨特組合做越來越複雜 因素。
這些樂高積木的更多，更多新項目是possible，muchmore效用的發展，以及a更多 以太坊確立了自己作為該領域的領導者的地位。
作為一個新興的技術進步，去中心化金融當然有一定的數量風險，限制的記錄，以及使用難度。就像比特幣沒有保證到發展成為數字黃金一樣，以太坊也不是暗示保證到獲得一個巨大市場數字貨幣合約。
我們假設，即使如此，那個無數的投資者是正確廣泛接觸這個機會集合，因為機會是巨大 ... right after all, a 優越投資不是關於發現沒有威脅，但是危險有相應的回報潛力。
在這種情況下，ether的工業上限現在只是其中的一小部分（aroundten%）美國銀行支付的罰款考慮到事實 2008年全球貨幣危機。如果以太坊成為新的和alternativefinancialsolutionsprogram的基礎層，上升空間是巨大的。
是也是必須。
儘管所有金融科技組織和銀行應用程序出現在以前少數幾十年， 很大程度經濟解決方案社區仍然明顯技術落後和較高-收費.估計建議所有經濟交易的80％是儘管如此在COBOL上處理，COBOL是一種編程語言開發在1959年，當時大多數程序員 使用打孔卡。
也許是什麼必需為next創新浪潮不是一個光滑的移動應用程序或後關閉職場機器掌握模型，而是模型的翻轉。 Obtaining擺脫中間人——作為區塊鏈的突破軟件允許——可以帶走收費，結束因企業工時和遺留系統，停止破產由成長透明度，允許任何人到創造任何規模的任何合同。 這些是強大特點種類可以製作破壞性改變。
和that's 為什麼我們think Ethereum, 可編程cash類別在common，是值得的關注到。 是也是為什麼真的是表現如此很好在2020年，作為想法開始以獲得牽引。
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